票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪的相关规定

根据刑法第一百九十四条规定，有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，从五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）   明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；
（二）   明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；
（三）   冒用他人的汇票、本票、支票的；
（四）   签发空头支票或者与其预留印签不符的支票，骗取财物的；
（五）   汇票、支票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。
使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。
【相关规定1】《中华人民共和国票据法》（1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过）（节录）
第一百零三条有下列票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任：
（一）   伪造、变造票据的；
（二）   故意使用伪造、变造的票据的；
（三）   签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印签不符的支票，骗取财物的；
（四）   签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的；
（五）   汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物的；
（六）   冒用他人的票据，或者故意使用过期或者作废的票据，骗取财物的；
（七）   付款人同出票人、持票人恶意串通，实施前六项所列行为之一的。
【相关规定2】《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》（1996年12月16日最高人民法院发布）（节录）
五．根据《决定》第十二条规定，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的，构成票据诈骗罪。
个人进行票据诈骗数额在五千元以上的，属于“数额较大”；个人进行票据诈骗数额在五万元以上的，属于“数额较大”；个人进行票据诈骗数额在十万元以上的，属于“数额特别巨大“。
单位进行票据诈骗数额在十万元以上的，属于“数额较大”；单位进行票据诈骗数额在三十万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行票据诈骗数额在一百万元以上的，属于“数额特别巨大”。
使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗，数额较大的，以票据诈骗罪定罪处罚。
九．对于多次进行诈骗，并以后次诈骗财物归还前次诈骗财物，在计算诈骗数额时，应当将案发前已经归还的数额扣除，按实际未归还的数额认定，量刑时可将多次行骗的数额作为从重情节予以考虑。
十二。本解释中使用的货币数额是指人民币的数额。审理具体案件涉及外币的，应当依照案发当日国家外汇管理局公布的外汇牌价折算成人民币。
十三。本解释所称“以上”包括本数在内。
【相关规定3】《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉变造的规定（二）》（2010年5月7日）（节录）
第五十一条 ﹝票据诈骗案（刑法第一百九十四条第一款）﹞进行金融票据诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）   个人进行金融票据诈骗，数额在一万元以上的；
（二）   单位进行金融票据诈骗，数额在十万元以上的。
第五十二条　　﹝金融凭证诈骗案（刑法第一百九十四条第二款）﹞使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动，涉嫌下列情形之一的应予立案追诉：
（一）   个人进行金融凭证诈骗，数额在一万元以上的；
（二）   单位进行金融凭证诈骗，数额在十万元以上的。
【处罚】
１.       自然人犯票据诈骗罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
２.       单位犯票据诈骗罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他责任人员，从五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
３.       自然人犯金融凭证诈骗罪的，从五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
４.       单位犯金融凭证诈骗罪的对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，从五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
(责任编辑：南京律师)

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